Nachlassplanung mit steuerlicher Weitsicht

– damit Ihr Vermögen in den richtigen Händen bleibt

Die Nachlassplanung ist weit mehr als eine steuerliche Entscheidung – sie ist eine Entscheidung für die Zukunft Ihrer Familie, Ihres Lebenswerks und Ihrer Werte.

Ob Familienunternehmen, Immobilienvermögen oder private Vermögenswerte: Wer frühzeitig vorsorgt, schafft Sicherheit, bewahrt Harmonie innerhalb der Familie und sorgt dafür, dass Vermögen über Generationen hinweg erhalten bleibt.

Als Steuerberater begleiten wir Sie dabei mit fachlicher Kompetenz und persönlichem Verständnis. Gemeinsam entwickeln wir individuelle Lösungen, um Vermögen steueroptimiert, rechtssicher und nach Ihren persönlichen Vorstellungen weiterzugeben.

Wer frühzeitig plant, kann Vermögen strukturiert, steueroptimiert und konfliktfrei übertragen.

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Warum eine frühzeitige Nachlassplanung wichtig ist?

Ohne klare Regelungen drohen im Erbfall häufig hohe steuerliche Belastungen, Streitigkeiten innerhalb der Familie oder wirtschaftliche Risiken für Unternehmen. Eine professionelle Nachlassplanung schafft Klarheit.
Je früher die Planung beginnt, desto größer sind die steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten.

Es geht nicht nur darum, ein Testament zu erstellen.
Es geht darum, die richtigen Entscheidungen zu treffen – am besten so früh wie möglich!

Wie wird Vermögen übertragen?
Wann ist der richtige Zeitpunkt?
Welche steuerlichen Vorteile können genutzt werden?

Das deutsche Steuerrecht bietet viele Möglichkeiten.
Zugegeben, es ist komplex, aber genau hier liegt die Chance!
Aber nur, wenn man sie versteht – und gezielt einsetzt.

Frühzeitige Nachlassplanung bietet viele Möglichkeiten

Freibeträge können alle 10 Jahre erneut genutzt werden: Ehepartner 500.000 € und Kinder 400.000 €
Vorweggenommene Erbfolge reduziert die Steuerlast erheblich
Nießbrauch und Wohnrecht sichern Ihre finanzielle Unabhängigkeit
Fehler in Testamenten können hohe Steuerfolgen auslösen

Die zentralen Stellhebel der Nachlassplanung

Gesetzliche Erbfolge – selten die beste Lösung

Wenn jemand ohne Testament oder Erbvertrag verstirbt, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge. Dies kann zu unerwünschten Erbengemeinschaften, Streit und vor allem zu hohen Steuerlasten führen, da Freibeträge oft nicht optimal genutzt werden.

Wir prüfen: Ob die gesetzliche Erbfolge wirklich zu Ihren Zielen passt!

Berliner Testament – beliebt, aber oft steuerlich nachteilig

Viele Ehepaare setzen sich gegenseitig als Alleinerben ein.
Das schafft Sicherheit – aber kann teuer werden.
Die Freibeträge der Kinder bleiben beim klassischen Berliner Testament beim ersten Erbfall ungenutzt.
Wenn der zweite Elternteil stirbt, können somit unnötig hohe Steuerlasten für die Kinder entstehen.

Wir prüfen: Gibt es passende Alternativen, die Freibeträge optimal auszuschöpfen.

Vorweggenommene Erbfolge – der entscheidende Hebel

Die Übertragung zu Lebzeiten ist einer der effektivsten Wege zur Steueroptimierung.

Vorteile:

Freibeträge mehrfach nutzbar
Vermögen wird strukturiert übertragen
Konflikte lassen sich frühzeitig vermeiden

Mit Nießbrauch oder Wohnrecht bleiben die Übergeber gleichzeitig abgesichert.

Die 10-Jahres-Strategie – der Schlüssel zur Steuerersparnis

Freibeträge stehen nicht nur einmal zur Verfügung.
Sie erneuern sich alle zehn Jahre.

Das bedeutet:
Wer früh beginnt, kann über Jahrzehnte große Vermögenswerte steuerfrei übertragen.

Nießbrauch und Wohnrecht – Kontrolle behalten

Viele zögern, Vermögen zu übertragen, aus Angst vor Kontrollverlust.

Mögliche Lösungen sind:

Nießbrauch:
Sie behalten Nutzung und Erträge (z. B. Mieteinnahmen)

Wohnrecht:
Sie sichern sich das lebenslange Wohnen

Beide Modelle reduzieren zusätzlich die Steuerlast.

Immobilienbewertung – oft zu hoch

Der vom Finanzamt angesetzte Wert entscheidet über die Höhe der Schenkungs- bzw. Erbschaftsteuer.

Das Problem:
Standardverfahren führen häufig zu überhöhten Bewertungen.

Die Lösung:
Ein Gutachten kann den Wert senken – und damit die Steuer erheblich reduzieren.

Typische Fehler – und warum sie teuer werden

„Wir kümmern uns später darum.“
Freibeträge bleiben ungenutzt

„Das Testament passt schon.“
Steuerliche Nachteile werden übersehen

„Das regeln wir intern.“
Konflikte und Unsicherheiten entstehen

„Der Wert wird schon stimmen.“
Zu hohe Steuer durch falsche Bewertung

Die Folge: vermeidbare Steuerlast und unnötige Risiken

Praxisbeispiel: Der Unterschied liegt in der Planung

Ein Vermögen von 1.000.000 € soll übertragen werden.

Ohne Planung:
Übertragung im Erbfall – Freibeträge der Kinder bleiben u. U. beim Tod des erstversterbenden Elternteils ungenutzt. Vermeidbar höhere Steuerbelastung droht.

Mit Planung:
Frühzeitige Schenkung zu Lebzeiten
Nutzung der Freibeträge alle 10 Jahre

Ergebnis:
Deutlich reduzierte oder sogar vollständig vermiedene Steuerlast

Nachlassplanung – Handeln Sie jetzt!

Warten Sie nicht, bis es zu spät ist. Die Komplexität der Nachfolgeplanung erfordert die Expertise eines Steuerberaters. Die größte Herausforderung ist nicht das Gesetz, sondern die richtige Strategie.

Immer mit einem Ziel:

Maximale Sicherheit und Steuerersparnis für Sie – und Ihre Familie

Wir helfen Ihnen dabei:

Bewertung: Welche Vermögenswerte sind steuerlich relevant?

Gestaltung: Welche Struktur spart in Ihrem Fall am meisten Steuern?

Planung: Wie nutzen Sie Freibeträge optimal über Jahre hinweg?

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FAQ – häufige Fragen

Wann sollte ich mit der Planung beginnen?

So früh wie möglich – idealerweise viele Jahre vor der geplanten Übergabe.

Reicht ein Testament aus?

In vielen Fällen nicht – ohne steuerliche Gestaltung entstehen vermeidbare Nachteile.

Verliere ich die Kontrolle über mein Vermögen?

Nein – durch klare vertragliche Regelungen bleiben Sie abgesichert.

Was passiert ohne Planung?

Oft entstehen hohe Steuerlasten und Konflikte innerhalb der Familie.

Nachlassplanung – das ist gut zu wissen

Immobilienübertragung steueroptimiert

Die eigene Immobilie ist oft das wertvollste Vermögen einer Familie. Wer sie rechtzeitig und clever an die nächste Generation überträgt, kann erhebliche Steuern sparen. Erfahren Sie, wie Sie mit einer vorausschauenden Planung und den richtigen Gestaltungsmöglichkeiten Ihr Vermögen schützen und Schenkungs- oder Erbschaftsteuer legal minimieren.

Immobilie übertragen

Handlungsfähig bleiben
mit Vorsorgevollmacht & Patientenverfügung

Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung schaffen nicht nur rechtliche, sondern auch steuerliche Sicherheit. Mit einer vorausschauenden Gestaltung schützen Sie Ihr Vermögen und stellen sicher, dass im Ernstfall die richtigen Entscheidungen getroffen werden können.

Vorsorgevollmacht – mehr erfahren

Reibungslose Unternehmensnachfolge

Ein Unternehmen ist weit mehr als ein Vermögenswert – es ist das Ergebnis jahrelanger Arbeit und Engagements. Mit einer frühzeitigen und steueroptimierten Nachfolge sichern Sie den Fortbestand Ihres Lebenswerks, vermeiden unnötige Steuerbelastungen und schaffen die Grundlage für eine erfolgreiche Übergabe an die nächste Generation.

Unternehmensnachfolge

Lächelnder Steuerberater Stefan Hinterleitner im weißen Hemd am Büro-Arbeitsplatz zur Immobilienberatung.

Nachlass planen und Klarheit schaffen!

Die meisten Mandanten kommen mit einer Frage:
„Haben wir an alles gedacht?“

Unsere Aufgabe ist es, daraus eine klare, sichere Strategie zu machen.

Lassen Sie uns gemeinsam prüfen, welche Lösung für Sie die richtige ist.

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Direktkontakt zu Stefan Hinterleitner:
08142 – 48270

Ihre Anfrage ist zu 100 % unverbindlich. Diskretion und Verschwiegenheit sind die Basis unserer Arbeit.

Stefan Hinterleitner

Stefan Hinterleitner ist seit 1997 bestellter Steuerberater und führt seit 2005 die Kanzlei in Olching in zweiter Generation. Er hat sich auf die steuerliche Beratung zu den Themen Erben und Schenken spezialisiert.

Sein Fokus liegt auf der rechtssicheren Nachfolgeplanung, der Bewertung von Immobilien, sowie der Gestaltung von Nießbrauch-Lösungen. Um höchste Beratungsqualität zu gewährleisten, absolviert er regelmäßig Fachfortbildungen. Neben seiner Mitgliedschaft in der Steuerberaterkammer München und dem LSWB ist er regional stark vernetzt und war langjähriger Referent auf der Existenzgründermesse Fürstenfeldbruck.

„Nicht nur Zahlen: Es geht um den Erhalt von Lebenswerken und den Familienfrieden durch klare steuerliche Gestaltung.“

Letzte Aktualisierung der Seite: 26.08.2026