Du bist hier: / / In 7 Schritten zur Schenkung

Schenkungsberatung

Ihr Weg zur Schenkung – in sieben Schritten

Vermögen zu Lebzeiten übertragen – planvoll und ohne Überraschungen. Sie behalten in jedem Schritt die Kontrolle, und wir behalten Ihre Planung auch danach im Blick.

„Sie gehen keinen Schritt, bevor Sie wissen, was er kostet und was er bringt.“

Und Sie sind nach jedem Schritt frei: weitergehen, pausieren oder stoppen.

Vertrauliches Erstgespräch vereinbaren

Der Beratungsweg

Von der ersten Frage bis zur Begleitung über die Jahre

Kennenlernen

kostenlos

Ein kurzes Telefonat von 15–20 Minuten. Wir hören zu, Sie schildern Ihre Situation. Gemeinsam entscheiden wir, ob und wie wir Ihnen weiterhelfen können.

Strategietermin – Ihre Situation verstehen und einordnen

600 – 1.800 € zzgl. MwSt.

Ein persönlicher Termin bei uns in der Kanzlei – in der Regel 60 bis 90 Minuten. Ihre Kinder sind auch gerne dabei, auf Wunsch auch per Video.

Viele Mandanten sind überrascht, wie viel bereits in diesem Schritt geleistet wird. Sie erhalten ein schriftliches Beratungsprotokoll mit:

  • Ihre Ausgangssituation – strukturierte Übersicht: Immobilien, Wertpapiere, sonstige Werte, Schulden, bisherige Schenkungen.
  • Ihre Ziele – Versorgung im Alter, Absicherung des Partners, Gleichbehandlung der Kinder, Steuerersparnis, Kontrolle über das Vermögen.
  • Erste steuerliche Einschätzung – größte Risiken, relevante Fristen, verbrauchte und noch offene Freibeträge.
  • Risiken und Fallstricke – was ohne Regelung passiert: gesetzliche Erbfolge, Steuerlast, Pflichtteil, fehlende Vollmachten.
  • Drei aufeinander abgestimmte Empfehlungen – als Bausteine eines Gesamtkonzepts beschrieben, noch ohne Berechnung, aber mit klarer Orientierung.
  • Hinweis zu Testament und Vollmachten – ob Handlungsbedarf besteht.

Honorar Strategietermin

Geschätztes Vermögen Honorar
bis 1 Mio. € 600 €
1 – 3 Mio. € 1.200 €
über 3 Mio. € 1.800 €

jeweils zzgl. MwSt.
Bei Ehepaaren zählt das gemeinsame Vermögen.

Dieses Protokoll gehört Ihnen – unabhängig davon, wie es weitergeht. Beauftragen Sie uns innerhalb von sechs Monaten mit dem nächsten Schritt, ziehen wir das Honorar für den Strategietermin davon ab. Der Abzug beträgt höchstens die Hälfte des Honorars für den nächsten Schritt.

Von der Berechnung bis zum Testament

Konkret bewerten und rechnen

Festhonorar nach Vereinbarung

Anders als in Schritt 2, wo wir mit Schätzwerten arbeiten, erfolgt hier die genaue steuerliche Bewertung nach den gesetzlichen Vorschriften. Immobilien werden nach dem Bewertungsgesetz bewertet, Depots und sonstiges Vermögen exakt erfasst. Ein vorhandenes Testament prüfen wir dabei auf seine steuerlichen Auswirkungen im Zusammenhang mit der geplanten Übertragung.

Auf dieser Basis berechnen wir die Schenkungsteuer für jede Option, vergleichen die Varianten und erarbeiten eine klare Empfehlung. Am Ende haben Sie eine belastbare Entscheidungsgrundlage – schwarz auf weiß.

Das Festhonorar richtet sich nach Umfang und Komplexität (Anzahl der Vermögensteile, Bewertungsverfahren, Abstimmungsbedarf) und wird Ihnen vorab genannt.

Umsetzen

Honorar nach Vereinbarung

Wir sorgen dafür, dass die gewählte Lösung so umgesetzt wird, wie sie berechnet wurde. Ihren Notar und – falls nötig – Ihren Anwalt wählen Sie selbst; wir stimmen uns mit ihnen ab.

  • Steuerliches Briefing für den Notar – was im Vertrag stehen muss, damit die berechnete Lösung auch steuerlich trägt.
  • Prüfung der Vertragsentwürfe – aus steuerlicher Sicht, bevor Sie unterschreiben.
  • Prüfung der unterschriebenen Urkunde – stimmt alles mit der Berechnung überein?
  • Auf Wunsch begleiten wir Sie auch zum Notartermin.

Schenkungsteuererklärung

Honorar nach Vereinbarung

Nach vollzogener Übertragung erstellen wir die Schenkungsteuererklärung gegenüber dem Finanzamt – fristgerecht, vollständig und auf Basis der zuvor erarbeiteten Gestaltung.

Steuerliche Beratung zur Testamentsgestaltung

Honorar nach Vereinbarung

Eine Schenkung zu Lebzeiten und die testamentarische Regelung des Nachlasses gehören zusammen. Wer vorausschauend schenkt, sollte auch sein Testament darauf abstimmen – sonst können gut gemeinte Gestaltungen durch eine unpassende Erbregelung wieder zunichtegemacht werden.

Wir beraten Sie steuerlich bei der Gestaltung oder Anpassung Ihres Testaments, damit beides optimal ineinandergreift.

Vertrauliches Erstgespräch vereinbaren

Dranbleiben – Ihre Planung über die Jahre

Nach der Übertragung · ab 240 € pro Jahr zzgl. MwSt.

Freibeträge erneuern sich alle zehn Jahre. Damit Sie den nächsten rechtzeitig nutzen können und Ihre Kinder im Ernstfall nicht ratlos dastehen, behalten wir Ihre Planung nach der Übertragung im Blick.

Zum Abschluss der Übertragung erhalten Sie:

  • Ihren Nachlassplan – alle Schenkungen, genutzte Freibeträge und die Tage, an denen sie wieder frei werden, auf einen Blick.
  • Eine Notfallkarte für Ihre Kinder – wen sie im Ernstfall anrufen und wo die Unterlagen liegen.

Der Zehn-Jahres-Zyklus

Zeitpunkt Was passiert
Jahr 0 Übertragung, Nachlassplan
Jahre 1 – 8 Jährlicher Check und aktueller Freibetrags-Stand
Jahr 9 Erinnerung: Freibetrag wird frei
ab Jahr 10 Nächste Schenkung möglich

So läuft es bei jeder Schenkung. Bei mehreren Schenkungen behält der Nachlassplan alle Fristen zusammen im Blick.

Für die Jahre danach gibt es zwei Modelle

Was Sie bekommen Nachlassplan aktuell Nachlassplan persönlich
Einmal im Jahr eine kurze Abfrage, ob sich etwas geändert hat ✓ ✓
Jährlich Ihr aktueller Freibetrags-Stand, auf Wunsch auch an Ihre Kinder ✓ ✓
Erinnerung ein Jahr, bevor ein Freibetrag wieder frei wird ✓ ✓
Information bei Gesetzesänderungen, die Ihre Planung betreffen ✓ ✓
Im Erbfall sofort ein Termin für Ihre Kinder ✓ ✓
Beratung, wenn Sie uns eine Änderung melden gesondertes Angebot bis 1 Std. pro Jahr
Jährliche Berechnung: Welche Erbschaftsteuer fiele heute an? – ✓
Persönliche Einschätzung bei Gesetzesänderungen – ✓
Planungsgespräch in Jahr 3 und 6, Ihre Kinder gern per Video – ✓
Strategietermin für die nächste Übertragung gesondert inklusive
Honorar pro Jahr, zzgl. MwSt. 240 € 600 / 900 / 1.200 €nach Vermögen wie Schritt 2

Beide Modelle sind jederzeit kündbar. Abgerechnet wird jährlich, nachdem Sie Ihren Freibetrags-Stand erhalten haben.

Sie behalten die Kontrolle

Lächelnder Steuerberater Stefan Hinterleitner im weißen Hemd am Büro-Arbeitsplatz zur Immobilienberatung.

Jeder Schritt steht für sich. Sie entscheiden nach jedem Schritt neu, wie es weitergeht – informiert, in Ruhe und ohne Druck.

→ weitergehen ‖ pausieren ■ stoppen

Vertrauliches Erstgespräch vereinbaren

Oder telefonisch unter:
08142 – 48 270

Stefan Hinterleitner

Stefan Hinterleitner ist seit 1997 bestellter Steuerberater und führt seit 2005 die Kanzlei in Olching in zweiter Generation. Er hat sich auf die steuerliche Beratung zu den Themen Erben und Schenken spezialisiert.

Sein Fokus liegt auf der rechtssicheren Nachfolgeplanung, der Bewertung von Immobilien, sowie der Gestaltung von Nießbrauch-Lösungen. Um höchste Beratungsqualität zu gewährleisten, absolviert er regelmäßig Fachfortbildungen. Neben seiner Mitgliedschaft in der Steuerberaterkammer München und dem LSWB ist er regional stark vernetzt und war langjähriger Referent auf der Existenzgründermesse Fürstenfeldbruck.

„Nicht nur Zahlen: Es geht um den Erhalt von Lebenswerken und den Familienfrieden durch klare steuerliche Gestaltung.“

Letzte Aktualisierung der Seite: 12.11.2026